Bitcloud Pro:如何优化定投策略

10-30 00:11

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文章来源: 链道学社

Bitcloud Pro:在所有的投资策略中,定投是最适合大部分投资者的投资策略了,对于一个长期看涨的标的物来产,长期定投可以降低最终的持有成本,熨平价格波动所带来的影响。据统计,持续定投的最终收益可以跑赢市场上的大部分投资者。

 

尤其在加密货币这个波动剧烈的市场中,定投具有一定的普适性,往往可以战胜其他投资策略,业内人士曾做过多次比特币定投收益回测,结果显示即使我们一不小心从比特币的历史价格最高点(201712月)开始定投,一直持续到现在,最终的定投收益也是在50%以上的。可见,以更长远的时间视角来看,基本上任何时候都可以开始定投,套用下人们常用的那句:定投的最佳时间是十年前,其次是现在。

 

定投的原理很容易理解,最简单的操作就是每个月固定时间买入固定额度的数字资产。例如,无论价格涨跌,固定每个月1号买入5000元的比特币,这是最简单的定投策略了。如果我们想通过定投赚取更多的收益,就需要对定投策略进行优化、改造,那么,如何优化定投策略

 

1、对定投开始时间的优化

定投时间一般可以选择在你发工资的当天,这样拿到工资后可以立马定投,定投的资金就比较有保障一些,有点类似于强制储蓄。

 

对于定投开始的时间,理论上说任何时候都是可以开始的,但定投开始的时间也是可以选择的,例如在牛市开始定投与在熊市开始定投,最终的收益差距也是很大的,对于一路走来的我们来说,很明显的是从去年年底比特币2万多的时候开始定投效果明显要好很多。

 

甚至,还有一些大佬研究出一些可以定投的时间指标,例如可以参考最近200日定投成本、比特币实际价值(通过累加UTXO计算出来的市值)与比特币市值(价格乘以流通量)的比值等指标来指导开始定投的时间,这些都可以让我们拿到更低成本的数字货币。

 

2、对定投频率的优化

定投的频率,有按周定投的,有按月定投的,也有按日定投的。定投的频次太高,则操作太麻烦,影响生活和工作。定投频次太低,则不足以熨平短期的价格随机波动。业内人士建议我们每两周可以定投一次。

 

其实,回测数据表明,无论是按日定投、还是按周、按月,时间拉长的话,最终的收益差距并不是很大。定投的合适频率,可以根据自己的时间来进行安排,例如你从事其他行业,也想通过定投来分享加密货币的红利,又没有太多时间关注这个行业,那么可以选择一个月定投一次,这样也不会花费你太多的时间。如果你本身就身处这个行业,定投的频率可以高一些,例如一周定投一次即可。

 

3、对定投资金的优化

一般的定投者,都是定期定额投的,例如持续定投两年时间,如果每个月都定投的话,也就是把可以定投的资金平均分成24份,每个月打入1份进行定投。但是我们知道加密货币市场的波动性非常大,在定投的过程中,我们要进行优化。

例如除了基本的定投资金外,可以再准备几份机动资金,当数字货币的价格下跌了10%时,打入一份机动资金来进行投资,下跌更多时,打入更多的机动资金,通过基本定投资金再加上机动定投资金来降低最终的持仓成本,从长期来看,是个可行的策略。

 

定投的加密货币最好存到一个可靠且可以带来增值的平台,比如智能聚合交易平台Bitcloud Pro的比特宝里,可以获得16%的年化收益,如果碰上熊市还可以减少一些损失。

 

4、对定投标的物组合的优化

在定投策略中,标的物的选择是首要问题,也是最重要的问题了,如果选择了一下长期来看处于下行的标的物,那么定投越多,最终亏损也就越大,之所以大家都建议定投比特币,是因为长期来看比特币还是处于上涨趋势中,毕竟全球拥有比特币的人群还是非常小的。

 

区块链技术发展到今天,在所有的加密货币中,除了比特币是优质资产外,也有许多其他的优质加密资产,所以,我们可供定投的标的物范围更广了,在定投标的物的选择中,可以进行适当的组合,以降低投资单一币种的可能发生系统性风险所带来的损失。

 

优质的公链币例如ETHEOS还有一些优质的平台币,在定投组合中,可以根据自己的情况把这些优质的币种纳入进来,一是为了降低系统性风险,二来一些优质币种的涨幅在牛市时是有很大可能超过比特币的,毕竟比特币目前的市值已经很高了,正所谓势大力沉是也。

 

一站式财富增值平台Bitcloud Pro建议广大的投资者,根据市场的变化一定要不断地优化自己的定投策略,让自己的定投策略更适应市场的变化,更能让自己的资产实现稳步增值。


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